資産運用アドバイス

資産運用の最大のメリットは、時間です。いわゆる複利の効果（※１）です。

少額からの投資でよいので早く始めることが重要です！（投資経験を積む）

※１複利の効果とは、運用で得た収益を再投資することで、利息が利息を生んで膨らんでいく効果のこと。

アドバイスの効果

※２確定拠出年金は、毎月一定額の掛け金を拠出して加入者自身が運用し、その運用実績に応じた給付を60歳から受け取る年金です（個人で準備する年金）。

※３ＮＩＳＡとは、「株や投資信託（投信）などの運用益や配当金を一定額非課税にする制度」です。

確定拠出年金には主に３つの優遇税制があります。

※今後は公的年金の上乗せ分として、確定拠出年金が老後の年金の主役になります！！！

20歳未満に対しても投資の窓口を広げようと「ジュニアNISA」もあります。
確定拠出年金と併用することで、運用の効果が高まります！
折角ある制度です。知っていて使わないのは自由ですが、知らないと損ですね。一生涯（40年程度）で考えると途方もない金額になります（効果は数百万円～数千万円程度）

こんな方におすすめ！

サービスの詳細と価格（15,000円：税別～）

１．資産運用相談（カウンセリング）（90分）

２．家計の管理簿作成（別途見積り）

３．資産運用のご提案（60分） ※カウンセリングとは別日になります（家計の管理簿作成の方のみ）

サービスの流れ

カウンセリング（資産運用相談）

家計の管理簿作成指導

預貯金以外の土地や貴金属等も時価評価します。負債（住宅ローン・車のローン等）の残高も管理します。

資産運用のご提案

リスク許容度・投資期間・投資金額・ご年齢等によってご提案させていただきます。

資産運用ではリスク回避のため、分散投資が有効です。ポートフォリオで定期的にバランスをチェックしましょう（海外・国内・株式・債券・商品他）。

移行による初年度割引制度のご案内

各種メニューご利用後、継続して「FP年間サポート（年間顧問）」に移行される場合は、初年度において、差額でご利用頂けます。

さらに継続的なサポートをご希望の方は、FP年間サポート（年間顧問）の料金と家計の見直しの料金との差額でＯＫ

（例）「家計の見直し」から「FP年間サポート（年間顧問）」へ移行される場合

移行によるおトクな初年度割引制度

定額の相談料で何度でも相談ＯＫ（保険・住宅・資産運用）

資産運用って難しそうだし、損したら嫌だし・・・と躊躇していませんか？

国はＮＩＳＡや確定拠出年金という制度をつくり、自分の年金は「貰う」ものから自分で「作る」よう方向付けています。制度を有効利用してコツコツと増やしていきましょう。
何もしなくては資産は増えていきません。
実際に必要性を感じトライしてみると、証券口座を開いたり、株式注文は思ったより簡単なんだ、とお声をいただきます。
目的が違えば、手段も違ってきます。大切なのはアンテナを張り、情報を収集し、自身で判断していくことです。

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